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    28億存款被質押:融資方是假國企 300多個公章疑似偽造

    2021-10-26 14:15:50 財聯社 

    在存款企業不知情的情況下,自己公司名下28億元的存款,卻被另外一家與自己毫無關系的公司用作貸款質押擔保,如此奇葩的事情竟然真實地在渤海銀行(09668 HK)南京分行上演。

    (渤海銀行南京分行 賈曉寧 攝)

    根據報道顯示,無錫濟煜山禾藥業股份有限公司(以下簡稱“山禾藥業”)和其關聯方南京恒生制藥有限公司(以下簡稱“恒生制藥”)將33億元存入渤海銀行南京分行,但是此后陸續存在該行的28億元被用作華業石化南京有限公司(以下簡稱“華業石化”)質押擔保。

    由于華業石化未能及時還款,導致此事敗露。而根據渤海銀行最新發的回應顯示,發現企業間異常行為,已向公安機關報案。

    然而,10月25日,財聯社記者對渤海銀行南京分行、華業石化以及母公司江蘇華之業能源發展有限公司(以下簡稱“華之業能源”)實地走訪后發現,華業石化在其注冊地址難覓蹤影,同時母公司華之業能源注冊地址也找不到公司,其實質或是一家空殼公司。

    28億元存款被莫名質押

    根據公開報道顯示,在去年11月,渤海銀行南京分行開始用山禾藥業的存款給華業石化的票據融資進行了質押擔保,銀行給華業石化開具了半年期承兌匯票,第一筆開票金額為3億元。

    然而這3億元僅僅是冰山一角,因為渤海銀行隨后陸續將山禾藥業及恒生制藥存入共計28億元的資金,都被用于質押擔保。值得注意的是,這28億元資金都是用作給華業石化貸款提供擔保,卻存款方并不知情。

    那么高達28億元的巨額存款在質押時沒有被發現,卻在何時敗露?原來,在今年8月19日,山禾藥業法人代表於江華接到渤海銀行南京分行營業部工作人員打來的電話。在電話中,該工作人員稱,有人正在柜臺將電子存款轉為紙質存單,并以此為他人貸款辦理質押,并且詢問於江華,企業是否有辦理存單質押業務的真實意愿。

    如此突然的來電,讓於江華十分意外,自己公司的存款從未授權給第三方辦理擔保和抵押。因此此時事關重大,她立即匯報給上級公司。隨后,其上級公司立即給渤海銀行南京分行致電詢問情況,該行相關負責人對山禾藥業表示,確定是有一名女性在辦理5億元存單質押業務。聽聞此事后,上級公司負責人立即表示,企業從未允許任何辦理質押事宜,要求渤海銀行立即報警。

    意識到出問題后,山禾藥業和恒生制藥試圖提取存入渤海銀行的資金,但是均無法提取,最終和渤海銀行核實后,確認共有28億元的存款被質押。

    在不知情被質押28億元貸款敗露后,涉事存款企業與渤海銀行南京分行進行了多次溝通,但是均沒有取得進展。隨后,在10月23日,該事被曝光,引起社會的強烈關注。

    面對輿論的質疑,10月24日,渤海銀行南京分行發布了一個非常有意思的聲明。該聲明稱:發現企業間異常行為,已向公安機關報案,依法尋求司法解決,并承諾將一如既往堅決維護客戶合法權益,保障客戶資金安全,維護金融秩序穩定。

    針對這份聲明,有國有銀行資深人士對財聯社記者表示,28億元巨資在存款企業毫不知情的情況下被給第三方質押貸款,這里面是涉及了銀行內部多部門的協同合作,否則沒有辦法辦成,渤海銀行這份聲明很難自圓其說。

    而在10月25日晚間,山禾藥業也回復財聯社記者稱,28億元存款在不知情情況下被質押一事,無錫警方已經立案,公司正在等待警方最終的調查結果。

    華業石化是假央企

    (華業石化注冊地無公司標識 賈曉寧 攝)

    為了一探事情的究竟,財聯社記者10月25日走訪了涉事的渤海銀行南京分行、借款方華業石化及其母公司華之業能源。

    其中,在位于南京市建鄴區江東中路的渤海銀行南京分行現場,財聯社記者看到銀行內辦理業務的客戶并不多,現場有配備3名保安人員。當財聯社記者表明身份提出采訪要求時,行內理財部門的一位負責人接待了記者,并幫助記者與行內辦公室取得聯系。然而,在記者等了一個小時之后卻被告之不能接受采訪,一切以公司公告為準。

    然而,在銀行等待期間,財聯社記者注意到一個細節是,有理財儲戶打電話到該行理財部門,詢問工作人員自己的資金是否安全,銀行會不會因為質押一事受到影響,而該行的工作人員則表示糾紛不會影響銀行的個人存貸業務。

    這似乎也說明了,28億元存款被不知情質押已經對引起其他儲戶的恐慌。

    值得注意的是,作為此次事件的抵押方,華業石化似乎來頭不小。根據天眼查顯示,華業石化成立于2019年3月1日,注冊資本為5億元,系江蘇華之業能源發展有限公司的全資子公司,后者成立于2021年7月,按照股權穿透顯示,華業石化是中國石油(601857,股吧)集團的孫公司。

    值得注意的是,華之業能源原本是華業石化2021年7月9日成立的子公司,卻在7月22日成為北京華昌置業有限公司(中國石油集團子公司)的全資子公司,隨后搖身變成了華業石化的控股股東。這樣一個轉換,華業石化成為了央企的下屬企業。

    根據華業石化的工商資料顯示,其注冊地址位于南京市玄武區板倉街9號玄武科技金融園C1幢一層。然而,財聯社記者在注冊地現場看到,C1幢一層的公司名稱為六朝都,而并非華業石化。隨后,財聯社記者從玄武科技金融園物業管理處了解到,華業石化與六朝都系一家公司,而華業石化已經搬遷至該園B3棟。

    而當財聯社記者來確認B3棟位置并進行詢問時,B3棟門禁森嚴,門口的工作人員并不愿意開門,只回復記者這里并不是華業石化。

    隨后,財聯社記者又前往了華業石化的母公司華之業能源,其注冊地址位于南京市太平南路211號5層5299室。然而財聯社記者在5299室并沒有看到華之業能源。據現場工作人員對財聯社記者表示,很多公司都把注冊地址放在這棟樓,但事實上這些公司大都是空殼公司。

    (華之業能源在注冊地難覓蹤跡 賈曉寧 攝)

    有意思的是,母公司和子公司在注冊地均難覓蹤影,那么華業石化究竟是一家怎么樣的公司。事實上,在今年的9月23日,中石油官網就發布過《關于北京華昌置業有限公司未設立下屬企業的聲明》,聲明中明確指出,“公司發現不法分子冒用北京華昌置業有限公司的名義虛假注冊了江蘇華之業能源發展有限公司、山東國油華錦石油科技有限公司和國化實業集團(河南)有限公司!北本┤A昌置業有限公司鄭重聲明:公司未對外進行任何股權投資和設立下屬企業,并已向公安機關報案進行維權,追究相關當事人的法律責任。

    從上述聲明中,不難看出,華業石化其實是一個徹頭徹尾的假央企。

    300多個公章疑似偽造

    在渤海銀行發布聲明之后,山禾藥業和恒生制藥母公司濟民可信集團向渤海銀行南京銀行(601009,股吧)發出六點質疑,內容涉及銀行處理本次非法質押時報警不及時,強行劃扣不知情公司的存款4.5億元,渤海銀行與華業石化的關系,和80%相似度的假公章,以及后來出具的詢證函意欲何為等。

    從目前來看,渤海銀行和存款方企業濟民可信集團各執一詞。然而,財聯社記者從存款方企業了解到,目前警方正在調查之中,但是從調查進展來看,存款方確實是不知情的,“我們自己也做了大量內部排查,我們內部用章的環節全部都沒有問題!逼髽I人士稱。

    上述企業人士還表示,渤海銀行用于辦理質押擔保的材料中,應有大量偽造的公章,不排除有銀行人員牽涉其中。另據了解,相關材料中有300多個公章疑似偽造。

    對此,有國有銀行資深人士對財聯社記者表示,從此事件邏輯來看,如果確實如存款方企業所說其并不知情,那么渤海銀行南京分行就是徹頭徹尾的涉嫌挪用儲戶的存款為借款企業做抵押,其問題一旦查實,后果會非常嚴重。

    事實上,渤海銀行近年問題也不斷出現。早在2011年,渤海銀行就曾曝出億元貸款被卷事件。在2020年10月,蘇銀保監罰決字〔2020〕39號行政處罰決定書顯示,渤海銀行南京分行被沒收違法所得6577.56元,罰款人民幣125萬元。主要違法違規事實有三項,分別為:貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金,存在存貸款掛鉤行為,為同業投資業務違規提供信用擔保。

    此外,在今年5月,銀保監會曾嚴肅查處一批違法違規案件,其中對渤海銀行開出9720萬元大額罰單,共涉及34項違法違規行為。

    (責任編輯:董云龍 )
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